Актуальные проблемы заключения и расторжения договора банковского счета

Готовая авторская дипломная работа

Данные о работе: 71 страница, 102 сноски по тексту, выполнена в 2013 году.

Внимание! Тема может быть сформирована по-другому, например, "Договор банковского счета" или "Правовое регулирование договора банковского счета" и т.п. - смысл один и тот же.

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение 3

Глава 1. Понятие и правовая природа договора банковского счета 6

§ 1. Понятие и признаки договора банковского счета 6

§ 2. Предмет и правовая природа договора банковского счета 11

§ 3. Стороны и форма договора банковского счета 19

Глава 2. Проблемы заключения договора банковского счета 23

§ 1. Заключение договора банковского счета и открытие банковских счетов 23

§ 2. Содержание и исполнение обязательств по договору банковского счета 32

§ 3. Проблемы ответственности за нарушение обязательств по договору банковского счета 40

Глава 3. Проблемы расторжения договора банковского счета 45

§ 1. Основания и порядок расторжения договора 45

§ 2. Последствия расторжения договора банковского счета 54

Заключение 59

Список использованной литературы 62

Приложения 68

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

I. Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. 2009. №4. Ст. 445.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 06.04.2013) // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 30.11.2013) // Собрание законодательства РФ. 1996. №5. Ст. 410.
4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от 19.07.2013) // Собрание законодательства РФ. 1998. №31. Ст. 3824.
5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 03.12.2013) // Собрание законодательства РФ. 1998. №31. Ст. 3823.
6. Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ (ред. от 27.06.2011) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» // Собрание законодательства РФ. 2009. №23. Ст. 2758.
7. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 06.12.2013) «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. №50. Ст. 4859.
8. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 19.10.2013) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 2002. №28. Ст. 2790.
9. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 08.11.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. 2001. №33 (часть I). Ст. 3418.
10. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 21.11.2013) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996. №6. Ст. 492.
11. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 № 262-П) (ред. от 14.09.2006) // Вестник Банка России. 2004. №54.
12. Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации (утв. Банком России 01.04.2003 № 222-П) (ред. от 26.08.2009) // Вестник Банка России. 2003. №24.
13. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации (утв. Банком России 03.10.2002 № 2-П) (ред. от 22.01.2008) // Вестник Банка России. 2002. №74.
14. Инструкция ЦБ РФ от 26.04.2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России. 2006. № 32.
15. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И (ред. от 25.11.2009) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» // Вестник Банка России. 2006. №57.
16. Письмо Банка России от 22.10.2002 № 31-1-5/2181 «О правомерности закрытия счета клиенту при наличии решения о приостановлении операций по этому счету» // Бизнес и банки. 2003. №1-2.
17. Письмо МНС РФ от 16.09.2002 N 24-1-13/1083-АД665 // Бизнес и банки. 2003. №3.
18. Банковские правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ЗАО АКБ «Руна-Банк» от 04.04.2011.

II. Основная и специальная литература

1. Абрамова Е.Н., Аверченко Н.Н., Арсланов К. М. и др. Комментарий к Гражданскому Кодексу Российской Федерации. Часть вторая: учебно-практический комментарий / Под ред. А.П. Сергеева. М.: Проспект, 2010.
2. Алексеев С.С., Гонгало Б.М., Мурзин Д.В. и др. Гражданское право: учебник / Под общ. ред. чл.-корр. РАН С.С. Алексеева. М.: Проспект, 2011.
3. Бацанова Т.А. Договор банковского счета в законодательстве Российской Федерации: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2005.
4. Белов В.А. Денежные обязательства. М.: Юриздат, 2001.
5. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. Книга 5. (том 2). М.: Статут, 2008.
6. Вавилин Е.В., Груздева А.А., Фомичева Н.В. Кредитные и расчетные обязательства в гражданском праве России: Учебное пособие. М.: Контракт, 2003.
7. Витрянский В.В. Договор банковского счета // Хозяйство и право. 2006. № 4.
8. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Статут, 2004.
9. Гражданское право. Ч. 2. Учебник / Под ред. Ю.К. Толстого, А.П. Сергеева. М.: Проспект, 2013.
10. Гражданское право: Учебник в 4 т. Т. 4: Обязательственное право / Отв. ред. Е.А. Суханов. М.: Волтерс Клувер, 2008.
11. Гражданское право: Учебник. Часть 2. Обязательственное право / Под ред. В.В. Залесского. М.: Статут, 2005.
12. Дружкова Г.А. Проблемы ответственности банков по договору банковского счета: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2008.
13. Дружкова Г.А. Некоторые меры ответственности банков за нарушения, допущенные при совершении расчетов // Банковское право. 2008. № 1.
14. Дружкова Г.А. К вопросу о возмещении убытков, возникающих при нарушениях банками обязательств из договора банковского счета // Юрист. 2008. №4.
15. Егорова М.А. Односторонний отказ от исполнения гражданско-правового договора. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Статут, 2010.
16. Ершов В.А., Сутягин А.В., Кайль А.Н. Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. М.: Консультант Плюс, 2009.
17. Ефимова Л.Г. Договор банковского счета // Банковское право. 2000. №1.
18. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие. М.: Теис, 1994.
19. Житников И.Н. Договор банковского счета: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 1999.
20. Загиров Р.З. Договор банковского счета: проблемы правовой квалификации и регулирования». Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03. М., 2002.
21. Загиров Р.З. Юридическая природа договора банковского счета // Банковское право. 2002. № 2.
22. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. В 2 т. Т. 1. Части первая, вторая ГК РФ / Под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина. М.: Юрайт, 2011.
23. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации (учебно-практический). Части первая, вторая, третья, четвертая (постатейный) / С.С. Алексеев, А.С. Васильев, В.В. Голофаев и др. / Под ред. С.А. Степанова. М.: Проспект; Екатеринбург: Институт частного права, 2009.
24. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / Под ред. О.Н. Садикова. М.: КОНТРАКТ, 2013.
25. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / Под ред. С.П. Гришаева, А.М. Эрделевского. М.: Консультант Плюс, 2013.
26. Компанеец Е.С., Полонский Э.Г. Применение законодательства о кредитовании и расчетах. М.: Юридическая литераутра, 1967.
27. Корчагин А.Г., Сонин В.В. Современные проблемы ответственности в банковской сфере России // Право и политика. 2010. № 2.
28. Куник Я.А. Кредитные и расчетные отношения в торговле. М.: Госюриздат, 1970.
29. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. М.: Приор, 1994.
30. Новоселова Л.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений: Автореф. дис. д-ра юрид. наук. М., 1997.
31. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. М.: Норма, 1997.
32. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф. Е.А. Суханова. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997.
33. Практика рассмотрения коммерческих споров: Анализ и комментарии постановлений Пленума и обзоров Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации / Л.Г. Ефимова, К.В. Карашев, Л.А. Новоселова и др. / Под ред. Л.А. Новоселовой, М.А. Рожковой. М.: Статут, 2008.
34. Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России. Юристъ, 2013.
35. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. М.: Статут, 1999.
36. Саттарова Н.А. Банковский счет: открытие и закрытие по новым правилам // Право и экономика. 2012. №1.
37. Стюфеева И.В. Проблемы исполнения договора банковского счета. М.: Консультант Плюс, 2011.
38. Ушкин Г.Н. Проблемы договора банковского счета: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2002.
39. Чубаров С. Договор банковского счета // Хозяйство и право. 1996. № 12.
40. 1001 договор на все случаи бизнеса / А.А. Батяев, О.В. Бобкова, Н.В. Васильчикова и др. М.: РАВНОВЕСИЕ, 2008.

III. Материалы судебной и другой практики

1. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС РФ. 1999. №7.
2. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник ВАС РФ. 1998. №11.
3. Постановление Президиума ВАС РФ от 10.09.2012 № 3468/12 по делу № А40-36799/00-97-104 // Вестник ВАС РФ. 2012. № 12.
4. Постановление Президиума ВАС РФ от 21.04.1998 № 510/98 «Дело по иску предприятия в части взыскания с банка остатка денежных средств и уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами после закрытия счета направлено на новое рассмотрение в связи с неполным исследованием судом обстоятельств дела» // Вестник ВАС РФ. 1998. №7.
5. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2011 № 09АП-34141/2010 по делу № А40-126410/10-10-907 «Исковые требования о взыскании неосновательного обогащения по договору банковского счета удовлетворены, поскольку ответчиком доказательств перечисления истцу остатка денежных средств после закрытия счета ликвидированного общества не представлено» // СПС Консультант Плюс.
6. Постановление ФАС Московского округа от 28.04.2011 № КГ-А40/3403-11 по делу № А40-126410/10-10-907 // СПС Консультант Плюс.
7. Постановление ФАС Уральского округа от 30.06.2003 № Ф09-1636/03-ГК // СПС Консультант Плюс.
8. Постановление ФАС Уральского округа от 15.08.2002 № Ф09-1704/2002-АК // СПС Консультант Плюс.
9. Постановление ФАС Московского округа от 21.08.2001 N КГ-А40/4393-01 // СПС Консультант Плюс.
10. Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 11 февраля 2009 г. № А79-3270/2008 «В связи с тем, что истец предоставил Банку недостоверные сведения о месте нахождения, суд сделал правильный вывод правомерности отказа последнего в заключении договора банковского счета и отказал в удовлетворении искового требования» // СПС Консультант Плюс.
11. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 23 июня 2008 г. № КГ-А40/5281-08 «Отказывая в иске о признании незаконным отказа ответчика от заключения договора банковского счета с истцом и взыскании убытков, суд исходил из того, что размещение собственником в принадлежащем ему жилом помещении предприятий, учреждений, организаций, допускается только после перевода такого помещения в нежилое, а у ответчика отсутствовал необходимый комплект документов для такого перевода, а также указал, что истец не доказал наличие вины ответчика в возникновении убытков в имущественной сфере истца (извлечение)» // СПС Консультант Плюс.
12. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 27 апреля 2010 г. № 1307/10 «Суд отменил ранее принятые по делу судебные акты и удовлетворил иск о расторжении договора банковского счета, поскольку в соответствии с действующим законодательством непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета» // СПС Консультант Плюс.

ИНФОРМАЦИЯ О ПОКУПКЕ ЭТОЙ РАБОТЫ

Отправьте заявку

Либо позвоните: +7 912 477 8239 (Владислав)