Повышаем процент оригинальности дипломных и курсовых работ методом ручного рерайта (переписыванием своими словами «проблемных» частей работы). Итоговая уникальность составляет 70-85%. Подробнее об услуге

Правовое регулирование договора банковского счета

Готовая дипломная работа по гражданскому праву

Выполнена в 2015 г., 88 стр., 102 сноски в тексте.

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ДОГОВОРЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА

§ 1. Понятие договора банковского счета 7

§ 2. Элементы договора банковского счета 13

ГЛАВА II. ОСОБЕННОСТИ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА

§ 1. Заключение договора банковского счета и открытие счета 26

§ 2. Исполнение договора, операции по счету 38

§ 3. Порядок списания денежных средств со счета 47

ГЛАВА III. СОДЕРЖАНИЕ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА

§ 1. Права и обязанности сторон по договору банковского счета 53

§ 2. Ответственность банка по договору банковского счета 57

§ 3. Расторжение договора банковского счета и закрытие счета 62

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 73

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 77

Приложение 85

 

Проблемы, связанные с проведением банковских расчетов, все чаще обсуждаются в юридической литературе. Такой интерес продиктован, прежде всего, отсутствием единого понимания и подхода к основополагающим проблемам расчетных отношений, неоднозначностью правоприменительной практики, наличием значительного пакета нормативных документов, призванных урегулировать вопросы проведения безналичных расчетов и содержащих противоречия и пробелы регулирования.

Актуальность работы обусловлена также тем, что с 1 июля 2014 года вступил в силу Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ[1], которым в главу 45 второй части ГК РФ были введены два новых вида договора банковского счета - договор номинального счета (ст. ст. 860.1 - 860.6 ГК РФ) и договор счета эскроу (ст. ст. 860.7 - 860.10 ГК РФ).

 

[1]Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2013. – №51. – Ст. 6699.

 

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

I. Нормативные правовые акты

  1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 №2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. – 2014. – № 31. – Ст. 4398.
  2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 22.10.2014) // Собрание законодательства РФ. – 1994. – №32. – Ст. 3301.
  3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 30.11.2014) // Собрание законодательства РФ. – 1996. – №5. – Ст. 410.
  4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от 19.07.2014) // Собрание законодательства РФ. – 1998. – №31. – Ст. 3824.
  5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 03.12.2014) // Собрание законодательства РФ. – 1998. – №31. – Ст. 3823.
  6. Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2013. – №51. – Ст. 6699.
  7. Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» // Собрание законодательства РФ. – 2013. – №26. – Ст. 3207.
  8. Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ (ред. от 05.05.2014) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» // Собрание законодательства РФ. – 2009. – №23. – Ст. 2758.
  9. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) «О кредитных историях» // Собрание законодательства РФ. – 2005. – №1 (часть 1). – Ст. 44.
  10. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014) «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. – 2003. – №50. – Ст. 4859.
  11. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 29.12.2014) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. – 2002. – №28. – Ст. 2790.
  12. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 31.12.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. – 2001. – №33 (часть I). – Ст. 3418.
  13. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 29.12.2014) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 1996. –№6. – Ст. 492.
  14. Проект Федерального закона № 47538-6 «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (ред., принятая ГД ФС РФ в I чтении 27.04.2012) // СПС «КонсультантПлюс».
  15. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 № 262-П) (ред. от 21.01.2014) // Вестник Банка России. – 2004. – №54.
  16. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» // Вестник Банка России. – 2014. – №60.
  17. Инструкция ЦБ РФ от 26.04.2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» (ред. от 25.12.2014) // Вестник Банка России. – 2006. – № 32.
  18. Письмо Банка России от 22.10.2002 № 31-1-5/2181 «О правомерности закрытия счета клиенту при наличии решения о приостановлении операций по этому счету» // Бизнес и банки. 2003. №1-2.
  19. Письмо МНС РФ от 16.09.2002 N 24-1-13/1083-АД665 // Бизнес и банки. 2003. №3.
  20. Банковские правила открытия,  ведения и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)  физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в  ЗАО АКБ «Руна-Банк» от 04.04.2014.

II. Материалы судебной практики

  1. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС РФ. – 1999. – №7.
  2. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник ВАС РФ. – 1998. – №11.
  3. Постановление Президиума ВАС РФ от 10.09.2012 № 3468/12 по делу № А40-36799/00-97-104 // Вестник ВАС РФ. – 2012. – № 12.
  4. Постановление Президиума ВАС РФ от 21.04.1998 № 510/98 «Дело по иску предприятия в части взыскания с банка остатка денежных средств и уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами после закрытия счета направлено на новое рассмотрение в связи с неполным исследованием судом обстоятельств дела» // Вестник ВАС РФ. – 1998. – №7.
  5. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2011 № 09АП-34141/2010 по делу № А40-126410/10-10-907 «Исковые требования о взыскании неосновательного обогащения по договору банковского счета удовлетворены, поскольку ответчиком доказательств перечисления истцу остатка денежных средств после закрытия счета ликвидированного общества не представлено» // СПС Консультант Плюс.
  6. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 11.11.2013 по делу № А82-10048/2012 // СПС КонсультантПлюс.
  7. Постановление ФАС Московского округа от 28.04.2011 № КГ-А40/3403-11 по делу № А40-126410/10-10-907 // СПС Консультант Плюс.
  8. Постановление ФАС Уральского округа от 24.12.2013 № Ф09-1961/13 по делу № А60-35711/2012 // СПС КонсультантПлюс.
  9. Постановление ФАС Уральского округа от 30.06.2013 № Ф09-1636/13-ГК // СПС Консультант Плюс.
  10. Постановление ФАС Уральского округа от 15.08.2012 № Ф09-1704/2012-АК // СПС Консультант Плюс.
  11. Постановление ФАС Московского округа от 21.08.2001 N КГ-А40/4393-01 // СПС Консультант Плюс.
  12. Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 11 февраля 2009 г. № А79-3270/2008 «В связи с тем, что истец предоставил Банку недостоверные сведения о месте нахождения, суд сделал правильный вывод правомерности отказа последнего в заключении договора банковского счета и отказал в удовлетворении искового требования» // СПС Консультант Плюс.
  13. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 23 июня 2008 г. № КГ-А40/5281-08 «Отказывая в иске о признании незаконным отказа ответчика от заключения договора банковского счета с истцом и взыскании убытков, суд исходил из того, что размещение собственником в принадлежащем ему жилом помещении предприятий, учреждений, организаций, допускается только после перевода такого помещения в нежилое, а у ответчика отсутствовал необходимый комплект документов для такого перевода, а также указал, что истец не доказал наличие вины ответчика в возникновении убытков в имущественной сфере истца (извлечение)» // СПС Консультант Плюс.
  14. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 27 апреля 2010 г. № 1307/10 «Суд отменил ранее принятые по делу судебные акты и удовлетворил иск о расторжении договора банковского счета, поскольку в соответствии с действующим законодательством непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета» // СПС Консультант Плюс.

III. Научная и учебная литература

  1. Абрамова Е.Н., Аверченко Н.Н., Арсланов К. М. и др. Комментарий к Гражданскому Кодексу Российской Федерации. Часть вторая: учебно-практический комментарий / Под ред. А.П. Сергеева. – М.: Проспект, 2014.
  2. Агабекян О., Макарова К. Денежные средства на счетах в банке // Налоговый вестник. – 2012. – № 6. – С. 85 - 102.
  3. Алексеев С.С., Гонгало Б.М., Мурзин Д.В. и др. Гражданское право: учебник / Под общ. ред. чл.-корр. РАН С.С. Алексеева. – М.: Проспект, 2011.
  4. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. Книга 5. (том 2). – М.: Статут, 2012.
  5. Витрянский В.В. Договор банковского счета // Хозяйство и право. – 2006. – № 4. – С. 20-28.
  6. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. – М.: Статут, 2012.
  7. Гражданское право. Ч. 2. Учебник / Под ред. Ю.К. Толстого, А.П. Сергеева. – М.: Проспект, 2013.
  8. Гражданское право: Учебник. Часть 2. Обязательственное право / Под ред. В.В. Залесского. – М.: Статут, 2012.
  9. Гражданское право: Учебник в 4 т. Т. 4: Обязательственное право / Отв. ред. Е.А. Суханов. – М.: Волтерс Клувер, 2014.
  10. Дружкова Г.А. Некоторые меры ответственности банков за нарушения, допущенные при совершении расчетов // Банковское право. – 2012. – № 1. – С. 33-37.
  11. Дружкова Г.А. К вопросу о возмещении убытков, возникающих при нарушениях банками обязательств из договора банковского счета // Юрист. – 2008. – №4. – С.77-81.
  12. Егорова М.А. Односторонний отказ от исполнения гражданско-правового договора. – М.: Статут, 2010.
  13. Ершов В.А., Сутягин А.В., Кайль А.Н. Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. – М.: Консультант Плюс, 2013.
  14. Ефимова Л.Г. Договор банковского счета // Банковское право. – 2010. – №1. – С.88-92.
  15. Житников И.Н. Договор банковского счета: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. – М., 1999.
  16. Загиров Р.З. Юридическая природа договора банковского счета // Банковское право. – 2012. – № 2. – С. 20-27.
  17. Загиров Р.З. Договор банковского счета: проблемы правовой квалификации и регулирования». Дис. … канд. юрид. наук. – М., 2002.
  18. Как закрыть банковский счет? // Электронный журнал «Азбука права», 2014. – С.33-34.
  19. Карчевский С.П. Банковские счета. Законодательство и практика. – М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2012.
  20. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации (учебно-практический). Части первая, вторая, третья, четвертая (постатейный) / С.С. Алексеев, А.С. Васильев, В.В. Голофаев и др. / Под ред. С.А. Степанова. – М.: Проспект; Екатеринбург: Институт частного права, 2012.
  21. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / Под ред. О.Н. Садикова. – М.: КОНТРАКТ, 2013.
  22. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. В 2 т. Т. 1. Части первая, вторая ГК РФ / Под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина. – М.: Юрайт, 2011.
  23. Компанеец Е.С., Полонский Э.Г. Применение законодательства о кредитовании и расчетах. – М.: Юридическая литераутра, 1967.
  24. Корчагин А.Г., Сонин В.В. Современные проблемы ответственности в банковской сфере России // Право и политика. – 2010. – № 2. – С. 232 - 241.
  25. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. – М.: Статут, 2011.
  26. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф. Е.А. Суханова. – М.: Экзамен, 2013.
  27. Практика рассмотрения коммерческих споров: Анализ и комментарии постановлений Пленума и обзоров Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации / Л.Г. Ефимова, К.В. Карашев, Л.А. Новоселова и др. / Под ред. Л.А. Новоселовой, М.А. Рожковой. – М.: Статут, 2010.
  28. Романец Ю.В. Система договоров в гражданском праве России. – М.: Юристъ, 2013.
  29. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М.: Статут, 1999.
  30. Саттарова Н.А. Банковский счет: открытие и закрытие по новым правилам // Право и экономика. – 2012. – №1. – С.44-47.
  31. Севастьянова Ю.В. Закрытие карточного счета по заявлению его владельца // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2014. – № 2. – С. 15 - 21.
  32. Семенихин В.В. Денежные расчеты. – М.: ГроссМедиа, РОСБУХ, 2014.
  33. Сперанский А. Борьба с незаконными финансовыми операциями: все и всё под контролем // Бухгалтерия и банки. – 2013. – № 10. – С. 44 - 50.
  34. Стюфеева И.В. Проблемы исполнения договора банковского счета. – М.: Консультант Плюс, 2011.
  35. Ушкин Г.Н. Проблемы договора банковского счета: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. – М., 2002.
  36. Чаусская О.А. Гражданское право: Учебник. – М.: Дашков и К, 2013.
  37. Эрделевский А.М. О новых видах договоров банковского счета // СПС КонсультантПлюс. 2014.
  38. 1001 договор на все случаи бизнеса / А.А. Батяев, О.В. Бобкова, Н.В. Васильчикова и др. – М.: РАВНОВЕСИЕ, 2014.

ИНФОРМАЦИЯ О ПОКУПКЕ ЭТОЙ РАБОТЫ


Данную работу мы писали по индивидуальному заказу и она была успешно защищена. В интернете работа не выложена, только содержание и список литературы на этой странице для ознакомления.


Каждая работа перед отсылкой клиенту проверяется на актуальность законодательства. Мы можем дополнить работу свежими источниками литературы, добавить свежую судебную практику, изменить оформление по Вашей методичке. Это все входит в стоимость готовой работы.


Стоимость данной работы вы можете назначить сами. Отправьте заявку ниже и укажите вашу цену. Если предложение справедливое, мы идем клиентам навстречу, всегда можно договориться о цене!

Оплатить можно в любом отделении Евросети или Связного, на карточку Сбербанка или Альфа-Банка, на Яндекс.Деньги или на Webmoney.


Отправить заявку

Контакты

Заказать работу Вы можете по телефону или оформив форму заказа:

Телефон в Москве: +7 916 902 17 59

Skype: refermaker

E-mail: refermaker@ya.ru


Заказать диплом по праву